F I N A N Z K A N Z L E I
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Finanzberatung - Finanzanalyse - Finanzplanung - Finanzcoaching
Torsten Meeder
Beispiele aus laufenden und abgeschlossenen Mandantenprojekten
UMGESETZTE UND GEPLANTE PROJEKTE
mit dem ZIEL:
MIN. 10 % WIRTSCHAFTLICHER VORTEIL BEZOGEN AUF DAS FAMILIEN EINKOMMEN!
M. & Family
MANDANT SEIT 2021
Vorhandene Versicherungen überprüft und jährliche Einsparungen von ca. 3.000 € realisiert.
Absicherung der existenzgefährdenden Risiken (Berufsunfähikeit, Todesfallschutz, Krankentagegeld, etc.) optimiert und zum Teil abgesenkt. (Überversicherung)
Vorhandene Immobilienfinanzierung geprüft und umgeschuldet. Zinsersparnis von gut 2 % realisiert und damit die zukünftige Tilgung erhöht. Tilgungsende dadurch 3 Jahre früher als geplant.
Wirtschaftlicher Vorteil bezogen auf das Familieneinkommen
ca. 28 % bis dato
P. & Family
MANDANT SEIT 2020
Vorhandene Versicherungen überprüft und jährliche Einsparungen von ca. 1.100 € p. Jahr realisiert.
Optimierung der Altersvorsorge und der Absicherung des Berufsunfähigkeitsschutzes. Hierdurch erhält die Familie zusätzlich ca. 1.470 € p. Jahr an stattlichen Förderungen und Steuervorteilen.
Zusätzlicher Vermögensaufbau durch eine Kapitalimmobilie gestartet.
Wirtschaftlicher Vorteil bezogen auf das Familieneinkommen
ca. 13 % bis dato
D. & Family
MANDANT SEIT 2020
Vorhandene Versicherungen überprüft und durch Umstellung 150 € p. Jahr eingespart. Weitere Risiken passgenau abgesichert.
Altersvorsorge gestartet, wodurch die Familie zukünftig zusätzlich ca. 1.350 € p. Jahr an staatlichen Förderungen und Steuervergünstigungen erhält. Kapitalaufbau für zukünftigen Immobilienerwerb mit einem Fondssparplan gestartet.
Wirtschaftlicher Vorteil bezogen auf das Familieneinkommen
ca. 15 % bis dato
T. & Family
MANDANT SEIT 2019
Vorhandene Versicherungen überprüft und optimiert. Dadurch jährliche Einsparungen von ca. 180 € p. Jahr.
Zusätzlich die vorhandene Altersvorsorge optimiert und dadurch weitere 800 € an staatlichen Zulagen und Steuervergünstigungen erwirtschaftet.
Absicherung des Berufsunfähigkeitsrisikos für ein Kind umgesetzt , für zweites Kind in Vorbereitung.
Planung und Umsetzung der Ablösung einer vorhandenen Immobilienfinanzierung mit einem Zinsvorteil von ca. 2 %.
Planung und Umsetzung einer Baufinanzierung für einen Neubau.
Wirtschaftlicher Vorteil bezogen auf das Familieneinkommen
ca. 15 % bis dato
N. & Family
MANDANT SEIT 2019
Vorhandene Versicherungen überprüft und eine jährliche Einsparung von ca. 480 € p. Jahr realisiert.
Absicherung Berufsunfähigkeit überprüft und optimiert.
Ebenfalls Altersvorsorge optimiert und zusätzlich stattliche Zulagen und Steuervergünstigungen von ca. 1.700 € p. Jahr realisiert.
Start Kapitalaufbau für die Kinder.
Umschuldung einer bestehenden Immobilienfinanzierung und Senkung der Zinsbelastung von knapp 3,7 % auf 1,8 %. Investition der Zinseinsparung in die zukünftige Tilgung. Tilgungsende damit ca. 6 -7 Jahre früher als geplant.
Vermögensaufbau mit einer ersten Kapitalimmobilie gestartet. Zweite Kapitalimmobilie in Planung.
Wirtschaftlicher Vorteil bezogen auf das Familieneinkommen
ca. 15 % bis dato
J. & Family
MANDANT SEIT 2019
Vorhandene Versicherungen überprüft und dadurch Einsparungen von ca. 1.500 € p. Jahr realisiert.
Absicherung des BU-Schutzes überprüft und an die aktuellen Gegebenheiten angepasst.
BU Absicherung für ein Kind realisiert und Kapitalaufbau für beide Kinder gestartet.
Weitere wirtschaftliche Vorteile aufgezeigt. Umsetzung in Planung.
Wirtschaftlicher Vorteil bezogen auf das Familieneinkommen
ca. 14 % bis dato